В Краснодарском крае стартовало уголовное дело против человека, который, по мнению следствия, намеренно довел себя до банкротства, пытаясь скрыть свои финансовые махинации, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Мошенничество с кредитами
Банк "Кубань Кредит" добился возбуждения уголовного дела по поводу мошенничества со стороны одного из своих заемщиков, который был признан банкротом. По данным службы безопасности банка, мужчина оформил несколько кредитов на общую сумму около 5 миллионов рублей в разных финансовых учреждениях, при этом не собираясь их возвращать.
Обнаружилось, что заемщик одновременно подал заявки в несколько банков, которые одобрили его запросы. Это произошло из-за задержки в получении информации из бюро кредитных историй, что дало ему возможность заработать на временном пробеле в данных. Получив деньги, он оставил на своих счетах лишь сумму, достаточную для двух месяцев платежей, а через три месяца после получения кредитов пошел в суд с просьбой о банкротстве, что и было удовлетворено.
Подозрительные действия
По словам представителей банка, одновременное подписание нескольких кредитных соглашений за один день указывает на сознательное желание заемщика избежать ответственности, понимая свою финансовую несостоятельность.
Банк уже передал егo дело в правоохранительные органы, которые возбудили уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере. В настоящее время ведутся расследования по подобным случаям.
Что предпринимает банк?
В ответ на возросшие попытки мошенничества, банк "Кубань Кредит" изменил свои правила. Теперь заемщики обязаны информировать банк о наличии уже действующих кредитов и заявках в другие банки. Кроме того, сотрудники банка будут запрашивать данные из бюро кредитных историй не только в момент подачи заявки, но и в день подписания договора.
Существенно увеличилось количество случаев, когда граждане оформляют займы с намерением их избегать. Банк принимает все необходимые меры, чтобы избежать повторения подобных инцидентов и защитить свои финансовые интересы.
