В 2025 году российская банковская система претерпевает значительные изменения, касающиеся проведения денежных переводов. Теперь даже обычные переводы могут быть временно приостановлены по запросу следственных органов. Какие цели преследуют власти и как это может повлиять на клиентов банков? Давайте разберемся, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Механизм работы новой системы блокировки
Согласно обновлениям в законопроекте «О банках и банковской деятельности», финансовые учреждения обязаны предоставлять информацию о счетах и операциях по запросам правоохранителей. Если у следователей появляются основания полагать, что конкретной транзакцией или счетом занимаются в уголовном деле, они могут приостановить операцию на срок до 10 дней. Это новшество значительно упрощает работу правоохранительных органов, позволяя им быстрее реагировать на подозрительные случаи.
Ранее такие меры могли применяться только ФНС и Росфинмониторингом, при этом банкам разрешалось блокировать переводы лишь в случае явных признаков мошенничества. Новая система в разы ускоряет процесс, позволяя избежать утечек средств еще на стадии расследования.
Что происходит с вашими финансами при блокировке
Важно знать, что временная блокировка означает лишь приостановку операции, а не изъятие денег. Средства остаются на счете владельца, а период заморозки может длиться до 10 дней. За это время следственные органы должны либо подтвердить свою правоту и обратиться в суд, либо отменить блокировку, если подозрения не подтвердятся. Таким образом, система направлена на защиту интересов как государства, так и добросовестных клиентов.
Когда может произойти блокировка переводов
Причины для временной блокировки могут быть разными; это, например, подозрения о связи транзакции с уголовной деятельностью. Если деньги проходят через счета, фигурирующие в расследовании по мошенничеству или отмыванию средств, следователь может без задержки принять решение о блокировке. Исключение составляют случаи, когда необходимо быстрое реагирование.
Если ваш перевод оказывается под блокировкой, паниковать не стоит. В течение 10 дней правоохранительные органы обязаны прояснить ситуацию. При этом рекомендовано связаться с банком для уточнения причин блокировки и, при необходимости, обратиться к юристу за консультацией.
