В недавнем интервью агентству "Прайм" Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, рассказал о новом подходе банков к мониторингу подозрительных транзакций. Он пояснил, какие действия могут вызвать дополнительные вопросы со стороны финансовых учреждений.
Некоторые операции, привлекающие внимание банков, включают в себя:
- Регулярные переводы на счета различных получателей;
- Ситуации, когда свежепоступившие средства сразу же переводятся другому лицу.
К тому же, значительные суммы, переведенные без явного подтверждения источников дохода, могут стать основанием для подозрений. Также вызывают вопросы операции, совершенные в местах, где клиент ранее не проводил подобных транзакций.
В таких случаях банки могут не только приостановить перевод, но и запросить у клиента дополнительные сведения и документы для пояснения. Хаминский акцентировал внимание на том, что такие меры обусловлены необходимостью соблюдения законодательства, направленного на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем.
