Недавний случай с одним из клиентов Сбербанка привлек внимание общественности после того, как банк отказался выдать крупную сумму денег со счёта. Мужчина захотел закрыть свой вклад, однако его запрос был отклонён, и финансовая организация потребовала подтвердить законность происхождения средств, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Что произошло?
Клиент, желая снять более 50 миллионов рублей, столкнулся с неожиданным отказом. Банк объяснил свое решение требованием представить документы, подтверждающие легальность поступивших средств. Кроме того, Сбербанк запрашивал информацию о целях перевода, так как деньги были перечислены с другого банковского счёта.
Хотя вкладчик представил лишь неопределённый договор с неизвестной компанией и не предоставил платежные документы, банк посчитал операцию подозрительной. В результате, ему отказали в выдаче наличных, посоветовав обратиться обратно к отправителю средств.
Дальнейшие действия клиента
После отказа клиент попробовал обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов. Однако, когда он вновь запросил выплату средств, банк повторно отклонил запрос и продлил срок хранения средств на депозите.
Решение суда
Суды всех инстанций признали действия банка законными. Ниже приведены ключевые моменты решения:
- Кредитная организация имела полное право требовать документы, подтверждающие происхождение крупных средств.
- Предоставленные клиентом документы не убедили суды в правомерности операции, что подтвердило законность отказа банка.
- Банк не должен нести штрафы за блокировку подозрительных операций, при этом проценты по вкладам были начислены и выплачены.
Хотя клиент не смог добиться наличных, Верховный Суд России отметил, что ограничения касаются только возможности получения денег наличными. Он все же имел право перевести средства на другой счёт в безналичном порядке, чем и воспользовался в дальнейшем.
