С 1 июля 2025 года в России вступили в силу изменения в правилах, касающиеся переводов денег с карты на карту. Эти нововведения затрагивают почти всех, кто занимается покупкой или продажей дорогостоящих товаров, включая недвижимость и автомобили. Эксперты и юристы настоятельно рекомендуют проявлять осторожность, поскольку несанкционированные переводы могут привести к блокировкам и запросам со стороны налоговых органов, пишет Дзен-канал "1Мбанк".
Что нового в правилах
Люди все чаще обращаются к онлайн-транзакциям, но это стало рискованным мероприятием.
- Налоговая служба получает больше информации. Банк теперь обязан передавать все данные о движении средств на счетах в налоговые органы по запросу, что касается не только бизнеса, но и частных лиц.
- Росфинмониторинг внимательно следит за переводами. Конкретные суммы не имеют значения: даже небольшие переводы могут быть временно заблокированы, если покажутся подозрительными. Это возможно даже без судебного решения.
- Фокус на переводах между физическими лицами. Если клиент регулярно получает деньги от разных людей или делает частые переводы, это может вызвать подозрения у банка и налоговых органов.
Риски при переводах с карты на карту
Многие россияне привыкли к удобству переводов, однако это может вызвать ряд проблем. Осведомленность о возможных рисках поможет избежать неприятностей:
- Переводы могут быть заблокированы банком.
- Налоговая служба имеет право потребовать документы, уточняющие назначения переводов.
- В случае неясностей с документами существуют риски штрафов.
Как действовать безопасно
Чтобы минимизировать риски, эксперты советуют внедрить следующие подходы:
- Избегайте переводов для крупных покупок. Лучше оформлять сделки через договоры, используя «безопасную сделку» банка.
- Документируйте все транзакции. Создавайте расписки или договора, особенно если сумма превышает 50–100 тысяч рублей.
- Будьте осторожны с регулярными поступлениями. Частые переводы от одних и тех же людей могут выглядеть как доход, что привлечет внимание налоговой.
- Пользуйтесь системой быстрых платежей. Эта система более защищена, и при больших переводах банк может запросить дополнительную информацию.
Новые правила призваны повысить прозрачность финансовых операций и противостоять теневой экономике, и следование представленным рекомендациям поможет сохранить спокойствие при совершении крупных денежных операций.
