В России с июля прошлого года Центробанк ведет реестр счетов, которые были использованы в мошеннических схемах или попытках несанкционированных переводов. Это значит, что счета, связанные с дропперами или мошенниками, могут быть заблокированы, и вы не сможете ими пользоваться, сообщает Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Как счета попадают в черный список?
Существует несколько причин, по которым ваши счета могут оказаться в базе данных Центробанка. Чаще всего это происходит на основании реальных фактов мошенничества. Если банк получает жалобу от клиента о мошеннических действиях, он обязан передать информацию о соответствующих счетах в Центробанк, что приводит к их блокировке.
Иногда же граждане становятся жертвами мошенников по невинной случайности. Например, вам могут сделать неожиданный перевод, а затем попросить вернуть деньги на другой счет. Если вы это сделаете, то окажетесь втянутым в схему, и ваши счета могут попасть в реестр. Также существуют случаи, когда счета блокируются по ошибке, и тогда людям необходимо разобраться с ситуацией.
Алгоритм действий при блокировке
Если ваши счета оказались под угрозой, то первым шагом стоит подать обращение. Для этого Центробанк создал специальный сервис. Вот как действовать шаг за шагом:
Ответ из Центробанка можно ожидать в течение 15 дней. Однако стоит помнить, что подача обращения не гарантирует немедленное снятие блокировки.
К чему стоит быть готовым?
Если возникла ошибка, блокировка будет снята. В случае подтверждения вашей причастности к мошенничеству лучше всего будет разбираться в каждом отдельном случае с вашим банком. Оставайтесь внимательными и следите за своими финансовыми операциями, чтобы избегать недоразумений!
