С введением новых правил, переводы крупных сумм между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) и операции в банкоматах теперь находятся под строгим контролем финансовых учреждений. Эти изменения, продиктованные ростом мошеннических действий, направлены на обеспечение безопасности клиентов, однако могут заметно изменить привычный порядок управления личными финансами.
Причины внедрения ограничений
С начала сентября банки обязаны проводить детальный анализ всех крупных переводов, превышающих 200 тысяч рублей, а также операций по снятию наличных. Банк России разработал набор критериев для выявления подозрительных активностей, что позволит существенно снизить риск мошенничества.
- Обратите внимание: в случае, если перевод или операция вызовет сомнения, банк немедленно свяжется с клиентом и установит временный лимит на снятие наличных, ограничивая его до 50 тысяч рублей в сутки.
- При необходимости, чтобы снять сумму, превышающую установленные лимиты, нужно будет посетить отделение банка и пройти дополнительную проверку.
Критерии подозрительных операций
Банк России создал перечень признаков, согласно которым будет оцениваться каждая операция:
- Нетипичное поведение клиента, например, проявление нервозности или спешка.
- Снятие наличных в необычное время суток или в месте, которое не знакомо клиенту.
- Использование альтернативных способов получения средств, таких как перевод через QR-код.
- Резкое увеличение количества звонков и сообщений от незнакомых номеров перед проведением операции.
Банки будут уведомлять клиентов о введённых ограничениях через СМС или пуш-уведомления, что делает процесс более прозрачным и позволяет клиентам быть в курсе состояния своих счетов.
Как реагируют банки на подозрительные действия
Если операция соответствует хотя бы одному из указанных критериев, банк незамедлительно уведомляет клиента и вводит временные лимиты на операции. В течение 48 часов клиент может осуществить снятие средств только в отделении банка. После проверки операции лимит может быть снят, если все условия были выполнены.
Новые меры безопасности направлены, прежде всего, на защиту клиентов от мошеннических схем, которые становятся все более изощренными. Они требуют от клиентов готовности к дополнительным проверкам, но в то же время служат гарантией более высокой безопасности их средств.
