С 1 июня даже мелкие переводы на карту могут замораживать без суда
С 1 июня Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции на банковских картах россиян без решения суда. Об этом «Газете.Ru» рассказала сенатор Ольга Епифанова. Блокировка может длиться до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30, если поступит информация от иностранных ведомств.
Под заморозку могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. Например, частые мелкие переводы, поступления от разных людей без объяснений, возвраты долгов без расписок или нетипичные траты.
«Это часть усиления контроля за деньгами — чтобы предотвратить мошенничество и отмывание средств через чужие карты», — пояснила Епифанова.
При этом она подчеркнула: речь идёт не о тотальных проверках, а о точечных мерах. Сумма подозрительных переводов не уточняется, но граждане, по её словам, «не должны волноваться без причины».
Если операция приостанавливается, человека обязаны уведомить в тот же день. А при обращении в Росфинмониторинг — разъяснить причины в течение трёх рабочих дней.
Чтобы не попасть под блокировку, сенатор советует соблюдать «финансовую гигиену»:
не принимать переводы от незнакомцев,
заранее готовить документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки),
уведомлять банк о поездках и крупных или необычных тратах.
Если деньги всё же заблокировали, важно быстро дать объяснение. В случае разногласий — можно обратиться в Центробанк или суд.
